315 关注 | “数字人民币”诈骗升级

近日，深圳、苏州、北京、成都等地相继开展了数字人民币试点活动。在当地用户的积极注册和参与下，数字人民币带来了大众的喜爱，引起了业界的关注，但也成为了投机者和投资者的市场。犯罪团伙的欺诈手段。

去年315期间，移动支付网盘点了“数字货币”相关的骗局和监管政策。彼时，“数字人民币”尚未作为试点正式启动，“数字货币”诈骗案大多是借助数字货币热潮进行的。虚拟货币非法活动。

在今年数字人民币试点相继落地后，我们来梳理一下与数字人民币直接相关的一些诈骗套路。

以“官方”的名义，骗取数字人民币

数字货币、区块链、大数据、人工智能……近年来比较流行的概念，往往被一些不法分子“盯上”，​​包装成骗局。但由于其官方代言的背景，以及近期“数字人民币”试点活动的火热，出现了多起套路、造假的案例。

案例一：2017年6月，部分企业冒用央行名义将相关数字产品命名为“中国人民银行授权发行”，或谎称央行发行数字货币推广组，企图欺骗公众，借机牟取暴利。去年，这种现象再次重演。随着“央行数字货币”（DCEP）的火爆，一些机构在资产交易平台上以“DC/EP”或“DCEP”的名义交易相关产品。

2020年5月，一对中年夫妇到中国银行五一支行询问央行数字货币（DCEP）测试情况。他声称央行数字货币测试是朋友推荐给他的，并表示央行将在雄安、苏州、深圳、成都四个城市进行数字货币测试，现邀请他参与测试在雄安的一家公司，但他必须先支付一定的测试资金，测试完成后会退还双倍的费用。鉴于两届会议期间不允许公测，只能先缴纳初测经费。随后，客户出示了朋友发来的央行测试DECP的相关通知。幸运的是，银行' 经工作人员认定，该客户涉嫌遭遇以中国人民银行名义欺诈发行或推广法定数字货币的风险事件。在工作人员耐心劝说客户后，客户主动取消了本次业务交易，并对银行工作人员耐心的验证推理给予了高度评价，成功避免了经济损失。

案例二：2020年12月，移动支付网获悉部分社区内部聊天信息涉及“数字人民币”、“e-CNY”、“DCEP”等关键词，并在群内招募推广员。通过混淆真实的数字人民币信息，嫁接在其推广的“央行国际数字钱包PLUS”上，宣传即将上线并与数字人民币绑定央行数字人民币app，向个人、民营企业、民营企业推广服务。企业获得利益。.

内部分享的DCEP学习课件很多内容都非常专业正确，让人误以为这是官方宣传渠道，群里还会分享一些真实的“数字人民币”数据图和内测点，捏造和捏造的。新闻发布，甚至举行线下会议进行宣传。很多信息已经到了“假混真假”的地步，但其实和原来一样，只是为了以传销的形式吸引人，赢钱然后跑路。

这类还有更简单的形式，即直接传播虚假数字人民币App，引导消费者下载充值，最后骗取资金。

案例3：近日，苏州留园派出所接到傅先生的报警，称其被短信诈骗1万元。据警方介绍，2月11日，傅先生看到了一个数字人民币试点发行预约信息登记活动，并参与其中。

12日，付先生手机收到“数字人民币预订成功”的确认短信，并附上网址链接。因为傅先生前一天才注册，他相信短信内容，点击了网站。进入网站后，傅先生根据提示信息填写了自己的银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息。

后来系统提示卡内需要余额1万元才能体验数字人民币。当时，付先生信以为真，将1万元转入注册的银行卡。最终，傅先生被骗了1万元。

三大套路：理财传销、内测APP、中奖短信

去年，移动支付网总结了几种主要的数字货币诈骗形式，包括但不限于庞氏骗局、网络钓鱼、虚假交易所和非法钱包平台、ICO诈骗等。

“数字人民币”的欺诈形式更简单、更直接。根据以上三个典型案例，我们可以分为：

一、金融传销类型。犯罪分子猜测，普通人是投机取巧，想在短时间内获取高额利润。他们利用很多普通人对数字人民币的不了解，推销自己高利润的“数字人民币”项目，可以进行层层分红。通过各种真假信息混淆消费者视听，骗取消费者信任，最终收款后逃跑。

二、内部 beta 应用类型。前期，由于数字人民币试点尚未发布，各大运营机构都有自己的内部测试门户，导致数字人民币测试APP众多。不法分子借此机会推广所谓的官方APP，让用户有机会先体验数字人民币，骗取用户资金。随着官方“数字人民币”App的出现，这种手段越来越少。

三、赢得短信类型。内测区和数字人民币试点活动前后，广泛发布相关预约短信，骗取消费者信任。消费者上钩后，通过网络链接骗取消费者的个人信息，甚至银行卡号和密码，最终骗取用户资金。

犯罪分子的诈骗手段可以说是与时俱进。从最初的“数字人民币”开始，在“数字人民币”还半途而废的时候，直接打造了一套自己的“数字货币”框架；对即将到来的数字人民币内测，激发人们的好奇心，抢先下载假APP体验；最后，在数字人民币红包试点后，直接发送假预约和中奖短信。

因此，未来肯定会出现与数字人民币相关的骗局，这需要消费者擦亮眼睛，寻找官方渠道。

《数字人民币》反诈骗小贴士指南

此前央行数字人民币app，为提醒消费者在积极参与数字人民币试点的同时注意一些欺诈行为，成都市地方金融监督管理局发布了反欺诈提醒指南，在此分享给大家。

注意“五个提示”

一是数字人民币处于试点阶段。除官方数字人民币活动中奖通知中的链接外，请勿轻信、下载、安装其他来源的所谓“数字人民币APP”。

其次，数字人民币不会要求您在数字人民币App和银行App之外提供注册账号、密码、支付密码等认证信息。

第三，数字人民币是法定货币，相当于纸币和硬币。无论何时何地，指使用数字人民币赚取利润、返现、参与“数字人民币兑换”交易，均属欺诈行为。

第四，警惕假冒应用程序和假冒银行信息，不要在手机上访问或回复假冒网站、电子邮件或短信，以免感染病毒或信息泄露。

第五，任何人、任何机构或任何组织都无权知道您的密码，您可以拒绝任何要求您索取数字人民币App登录和交易密码的请求。谨防不法分子冒充银行、公安机关骗取密码。

谨防“四大陷阱”

陷阱一：以数字人民币名义进行炒股、理财、推广、经营活动；

陷阱二：以会员、持股、福利为诱饵，邀请加入数字人民币讨论群；

陷阱三：在数字人民币官方活动之外的应用和网站上填写个人信息；

陷阱四：手机、网站、手机应用提供的虚假数字人民币应用。

牢记“六不”

1、请勿下载仿冒应用或访问仿冒网站；

2、不要轻易以数字人民币名义加入讨论群；

3、不要随便填写个人信息；

4、请勿随意将手机借给他人；

5、不要轻易相信来电显示号码；

6、不要打着数字人民币的旗号加入ICO传销组织。