大多数加密货币交易所没有实名认证，让 DeFi 风险巨大

大多数加密货币交易所没有实名认证，这使得 DeFi 风险巨大

区块链分析公司 CipherTrace 的一份新报告发现，大多数比特币和加密货币 KYC 流程都可以被洗钱者、犯罪分子和极端分子利用。

昨天，BitMEX 的创始人在美国的一个具有里程碑意义的案件中面临指控。

KYC 在美国、英国和新加坡交易所放宽

根据 CipherTrade 的数据，全球超过 56% 的加密货币服务提供商（如钱包、交易所等）的 KYC 流程松懈。该指标意味着犯罪分子和洗钱者可以使用此类服务​​以最简单的 KYC 方法存入或提取不良资金。

图片：密码追踪

CipherTrace 表示，虽然这三个地区的金融法规都很严格，但 KYC 对美国、新加坡和英国的企业来说是最宽松的。

报告称：“虽然这些地区通常拥有大量加密服务提供商，但这些国家的大量 VASP 需要很少的 KYC，这可能会吸引大量洗钱者，并且潜在问题仍然存在。”

CipherTrace 分析师援引报告中的数据发现，在全球前 10 名“最差 KYC 国家”中，超过 60% 在欧洲，20% 在拉丁美洲和加勒比国家，最后 20% 在亚洲——太平洋国家。

由于对数字货币的更严格或更精确的规定，大多数加密业务被迫在开曼群岛等避税天堂的开放账户中运营：不存在。但是，较低的 KYC 意味着监管机构仍然可以抓住用户并向企业主收费，例如昨天针对 BitMEX 的监管行动。

巨大的 DeFi 风险

CipherTrace 还指出，新兴的去中心化金融（DeFi）市场在过去几个月已经增长到超过 100 亿美元，具有洗钱者的特征并且已经成熟。

该公司指出，即使运营（即智能合约和其他技术）是去中心化的，它们的实际治理以及在此类项目中运行该节目的董事会成员的存在也可能给监管机构带来麻烦。

图片：密码追踪

研究人员发现，在拥有明确居住权的国家，超过 90% 的 DEX 缺乏 KYC，而 81% 的 DEX 几乎没有 KYC。根据一些监管机构的说法，这可能是“一种违规行为，尽管它们具有去中心化的性质。”

该公司在以下方面引用了美国证券交易委员会的 Valerie Szczepanik：

昨天，加密钱包 Abra 的联合创始人比尔·巴海特 (Bill Barhydt) 提出了类似的担忧，因为美国法院传唤了 BitMEX 的三位创始人。

如今，DeFi 服务的去中心化不足，没有集中控制的方法。这意味着它背后的公司处于危险之中。预言机是另一个问题。

监管机构的到来可能比人们想象的要早。

CipherTrace 分析了 800 多家去中心化、集中式和自动化的做市商交易所，发现尽管有反洗钱 (AML) 法规，但其中 56% 的交易所根本没有遵守 KYC 准则。此类交易所数量最多的国家是欧洲，该地区以更严格的法规而闻名。然而，60% 的欧洲虚拟资产服务提供商的 KYC 做法很差。

USUK和俄罗斯是KYC弱的交易所数量最多的三个国家。新加坡在 VASP 薄弱和漏洞百出的组合方面也位居榜首。

研究发现虚拟货币实名认证风险，许多交易所并未在其网站或条款和条件中提及原产国。这似乎是故意的——这些交易所中有 85% 的 KYC 框架薄弱。这意味着一些交易所隐藏了他们的管辖权，以避免必须注册或遵守反洗钱法规。

该报告指出，70% 在塞舌尔注册的交易所的 KYC 做法很差虚拟货币实名认证风险，这使得这个小岛国成为潜在洗钱者的温床。

该研究还检查了 21 个 DEX，发现高达 81% 的 DEX 的了解你的客户 (KYC) 做法很差，或者根本没有。但是，DEX 不一定是洗钱的好地方。CipherTrace 指出，尽管在 KuCoin 黑客攻击中被盗的 790 万美元加密货币在去中心化交易所 Uniswap 上出售，但没有在那里洗钱。

Elliptic 联合创始人汤姆·罗宾逊 (Tom Robinson) 说：“黑客没有使用 DEX 来隐藏他们的踪迹，而是这样做是为了出售他们被盗的代币。”

DeFi 项目提供贷款、借贷和赚取利息等传统金融活动，这意味着它们可能与银行和其他受监管的金融机构属于同一监管框架。