耶伦一句话，比特币连跌三天！ 为什么加密货币经常被用作“洗钱”工具？

摘要：在她关于加密货币的听证会上，耶伦表示美国应该意识到恐怖主义融资的新兴工具。 加密货币有可能被滥用于非法融资，政府需要审查限制其使用的方式，并确保不会通过这些渠道进行洗钱活动。 耶伦表态后，比特币开始继续下跌。

华夏时报()记者胡锦华见习记者赵毅上海报道

1月22日，比特币继续下跌，一度跌至28845美元，24小时内从最高价35102美元下跌17.83%。 截至发稿，比特币价格目前为31097.71美元。

与此同时，A股区块链板块也表现不佳。 截至收盘，深证区块链50指数报4084.53点，下跌0.81%。 区块链板块收跌1.91%，数字货币板块收跌2.57%。

“比特币是一种高风险资产，投资者获得回报的唯一途径就是比特币价格的上涨，因此更容易形成投机泡沫。过去一个月，比特币短时间内涨到40000一段时间以来，美元已经积累了很多风险，随着近期美联储未来可能退出宽松政策的消息传出，以及新上任的美国财长声称要加强对数字货币的监管，市场已经从而进入恐慌阶段，随后急剧下跌。” 欧客云链研究院首席研究员李连轩告诉华夏时报记者。

美国内阁候选人将影响加密货币市场

On January 20, US time, US President-elect Joe Biden was sworn in. Former Federal Reserve Chair Janet Yellen also participated in the "appointment hearing" held by the US Senate Banking Committee on the 19th. 本周参议院确认后，耶伦将成为美国第一位女财政部长。

耶伦在听证会上表达了她对加密货币的看法，称美国应该意识到恐怖主义融资的新兴工具。 加密货币有可能被滥用于非法融资，政府需要审查限制其使用的方式，并确保不会通过这些渠道进行洗钱活动。

无独有偶，近日，欧洲央行行长拉加德也表达了对加密货币的担忧。 他表示，比特币是一种高度投机的资产，涉及洗钱活动，需要在全球层面对比特币达成监管共识。

耶伦表态后，比特币开始继续下跌。 全球加密金融情报服务商Amber Group合伙人Annabelle Huang表示，拜登就任美国总统影响未来加密货币市场的关键因素是其内阁的任命——对区块链友好的Gary Gensler，以及加密货币 美国证券交易委员会（SEC）主席的任命可能对该行业产生积极影响； 美国财长候选人珍妮特·耶伦近期的表态或预示着后续行业监管将进一步加强； 资深加密货币市场参与者刚刚卸任美国货币监理署（OCC）主任，该职位的候选人和提议以及美国商品期货交易委员会（CFTC）主席的继任者也正在特别关键。 “

针对这一轮比特币价格下跌，美国券商平台Oanda高级市场分析师Craig Erlam表示：“比特币在经历了强劲的表现后，在1月底表现出一定的脆弱性：周三在34000美元来承压，此后一直在下跌，大概率继续在30000美元附近运行，这个水平看起来很脆弱，跌破这个水平可能在短期内对比特币和加密货币来说是个坏消息。他还表示，他即使比特币价格跌至 20,000 美元也不会感到意外。

常用于“暗网”交易等非法活动

其实，耶伦的担心是很有必要的。 在推动全球金融发展的同时，比特币等加密货币也被广泛用于洗钱、毒品、人口贩卖等黑幕地下交易。

1月12日，德国警方捣毁了全球最大的暗网交易平台——DarkMarket（黑市），查封了摩尔多瓦和乌克兰的20多台服务器。 “黑市”经营者也已被警方逮捕。 华夏时报记者了解到比特币交易有时间限制吗，暗网拥有近50万客户和2400多家卖家，主要交易毒品、假钞、匿名SIM卡、被盗信用卡数据和恶意软件。 通过暗网处理了超过 32 万笔交易，用于支付的加密货币交易额约为 1.4 亿欧元，其中在暗网市场转移了 4650 多枚比特币和 12800 枚门罗币。

在中国比特币交易有时间限制吗，使用加密货币进行非法交易的案例也很常见。 2020年10月，浙江温州警方侦破一起利用虚拟货币贩卖毒品案件，拘留犯罪嫌疑人4名，缴获成品毒品、大麻等16余公斤。 警方表示，为逃避侦查，不法分子通过论坛留言交流，通过虚拟货币转账进行交易。

财经作家周锡兵告诉华夏时报记者，加密货币之所以成为不法分子热衷的洗钱和恐怖融资工具，安全第一。 在美元体系下，大额或频繁的收付可能会成为FBI的目标。 一旦被盯上，所有的交易都在美国的掌控之中。 此类交易非常危险。 二是隐蔽。 不法分子从事的是黑幕生意，在交易过程中越是隐蔽，其安全系数就越高。 互联网普及后，虽然日常的网上支付很方便，但都在监控范围之内，但加密货币无法监控。 此外，使用加密货币进行交易还可以缩短不法分子的交易流程，使交易更加便捷。

“虽然加密货币在非法活动中被广泛使用，但不会影响加密货币的发展。因为技术本身没有善恶之分，重要的是控制它的人。另外，随着各种技术的进步，不法分子交易也将受到监控，因此加密货币的开发不会因为被犯罪分子使用而放弃。” 周锡兵说道。

周希兵向记者强调，加密货币必须由主权国家发行，任何发行的货币都必须有可追溯性。 加密货币应定义为主权货币，不允许企业或个人私自发行。 为有效防止加密货币被用于洗钱等非法活动，必须在加拿大货币的流动性和可追溯性上下功夫。 区块链等新兴技术将加强加拿大货币的可追溯性，追踪加密货币的流动。 全面分析数据以阻止犯罪分子的交易。

对此，金融科技行业专家苏晓睿也对《华夏时报》记者表示，政府和监管部门应该从底层支付和账户体系入手，更好地化解加密货币的洗钱风险。 以我国数字人民币为例，坚持中央银行集中监管，一方面可以抵御加密资产和全球稳定币的侵蚀，另一方面加强对资产流向的追踪，有利于反- 洗钱工作。