最强收容！虚拟货币交易涉嫌非法集资，禁止金融机构和支付机构开展相关业务

今天的股市网络

防范虚拟货币交易炒作风险，三大协会警告！

据中国支付清算协会官网5月18日消息，近日，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯人民群众财产安全虚拟币交易不受法律保护，扰乱金融秩序。正常的经济金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布有关事项公告。

公告指出，要加强会员单位自律管理。各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。三协会将加强对会员单位的自律监督，发现违反相关监管法规和行业自律管理要求的，将采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等纪律处分。会员按照相关自律规范，并向财务管理部门报告。举报，涉嫌违法犯罪的，将相关线索移送公安机关。

虚拟货币相关业务违法，涉及非法集资等犯罪活动

公告指出，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是实物货币，不应也不可作为市场上的货币。

开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务. 交易活动违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

这不是官方第一次暗示虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资。事实上，由于匿名和容易炒作的特点，以虚拟货币名义非法集资、传销的案例层出不穷。

曾经轰动一时，总价值超过400亿元的“币圈第一案”PlusToken就是一个典型的例子。根据盐城中级人民法院终审判决，2018年初，被告人陈波在没有任何实际经营活动的情况下，以区块链为概念的PlusToken平台，以互联网为媒介在我国韩国传播，日本等国家。平台以提供数字货币增值服务为名，号称具备“智能狗搬砖”功能（即同时在不同交易所套利交易赚取差价），但实际上并没有有这个功能。

平台要求参与者通过在线推荐获得平台会员账号，支付价值超过500美元的数字货币作为门槛费，并激活“智能狗”以获得平台收益。会员按照线下会员数量和投资资金数额分为普通会员、大户、大咖、大神、创作五个等级。平台设置了智能搬砖收入、链接收入、高管收入等三种主要收入方式，用于返利，直接或间接根据开发人员数量和支付金额作为返利依据.

2019年1月，陈波和袁媛为了逃避法律打击，将平台客服团队和货币转账团队搬到柬埔寨西哈努克市虚拟币交易不受法律保护，继续利用PlusToken平台进行传销活动。

PlusToken平台后台电子数据经上海晨星电子数据司法鉴定中心认证：2018年4月6日至2019年6月27日，平台注册会员账户共计2,693,494个（去除重复ID后）卡）账户），其中1,594,871个账户已通过认证，最高等级为3,293。

根据盐城中级人民法院二审判决，本案涉及比特币、比特币现金、达世币、狗狗币、莱特币、以太坊、葡萄柚、瑞波币等8个虚拟代币。以上8种数字货币按2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算，折合人民币148亿元。

相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务

公告指出，金融机构、支付机构等成员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销与虚拟货币相关的保险业务或纳入虚拟货币在保险责任范围内，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；发展虚拟货币和本外币兑换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行虚拟货币相关金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平；发现违法违规线索的，应当及时按程序采取限制措施，暂停或者终止相关交易、服务等措施，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多元化的触达手段，加强客户宣传和警示教育，主动做好虚拟货币相关风险工作。

公告指出，互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关的经营活动提供网上经营场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务，应及时向有关部门报告发现相关问题线索，并提供相关调查。 ，为调查工作提供技术支持和协助。

在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤。在目前主流的交易平台中，这种兑换可以通过场外交易等方式实现。主要原因是用户通过平台联系平台，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。交易中介为USDT。用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

证券时报·券商中国银行卡转账更复杂，账户被封风险更高，更多银行也注意到了通过银行账户买卖虚拟货币的风险。近日，中信银行公告称，为保护公共财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得使用该行账户充值和提取交易资金。 ，买卖比特币和赖特相关交易充值码。 ，相关交易资金不得通过银行账户划转。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得实施比特币相关业务。 2014年4月，招商银行宣布将禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。随后，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行、民生银行等也发布了类似公告。

马斯克“换脸”，虚拟货币暴涨暴跌

最近的虚拟货币市场在经历了几个月的高位表现后一直低迷。前期大力“喊单”的马斯克最近也模糊了对虚拟货币的态度，给市场蒙上了一层不确定的阴影。

5 月 16 日，因马斯克发表可能出售比特币的言论，再次受到打击，大幅下跌。价格跌破 4.$40,000，7 天内下跌 27%。 17日中午，马斯克表示特斯拉没有出售任何比特币。比特币短线拉升，跌幅收窄，重拾4.$40,000。

截至 18 日晚 23:00，比特币跌破 44,000 美元。过去24小时，85262人平仓，平仓金额32.49亿。

欧亿研究院首席研究员威廉告诉证券时报·券商中国，尽管比特币自2021年1月进入牛市，累计上涨近2倍，但时常暴跌，单日跌幅最大超过 5,000 美元。至少 7 天以来，2 月 22 日和 23 日的最大日内跌幅均超过 10,000 美元。此次比特币最大跌幅仅为 9,000 美元。

另外，公告指出，虚拟货币没有实物价值支撑，价格容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

公告提醒，消费者应增强风险意识，树立正确的投资观念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产和权益受到损害。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

今日股市行情网版权所有